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つみたて投信+定期積立セットプラン「みずしん つみたてくん」のお知らせ

セットプラン定期積立の概要

ご契約いただける方 つみたて投信(新規または純増5千円以上)と定期積金(5千円以上)をセットで契約する個人のお客さま
掛込方法 自動振替のみ※ただし、カードローン契約口座からの自動振替はできません。
掛込金額 5,000円以上(1,000円単位)
掛込期間 3年~5年
適用金利 店頭表示金利+年0.2%
中途解約の取扱い 原則として中途解約できません。
やむをえず中途解約される場合は、当金庫所定の中途解約利率を適用いたします。
その他 満期日以後の利息は、解約日における普通預金の利率により計算いたします。
税金 給付補填金には、個人の方は20.315% (国税15.315%、地方税5%)の税金がかかります。

店頭に説明書をご用意しています。詳しくは渉外担当者または窓口までお問い合わせください。

投資信託にかかるご留意事項

  • 投資信託は、預金、保険契約ではありません。
  • 投資信託は、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、最大3.30%の申込手数料(消費税込み)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には、換金時の基準価額に最大0.3%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年2.420%(消費税込み)を運用管理費用(信託報酬)として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
  • 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。
  • 当資料は当金庫が2024年4月時点での情報等に基づいて独自に作成したものであり、今後内容等変更になる場合があります。また金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

2024年4月1日現在